【2025年11月20日】リバランス経過報告とインベスコ良くないですかって話

もふもふ

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前回、リバランスについて投稿したのは10月かな。

チャットGTPに相談して目標を設定したっけ。

>>FIREまであと430日の50代。年齢の割に株式の比率が高いリスキーな資産ポートフォリオを改善するにはどうすればよいか | もふもふのスイングトレード日記

 

日経平均、爆上げしていますね！

方向性について、迷ったのでチャットGTPに聞いてみました。

FIREまであと430日の50代。年齢の割に株式の比率が高いリスキーな資産ポートフォリオを改善するにはどうすればよいか。（ちなみに追加購入でのリバランスは不可能であり、なにかを売却して何かを買うことになる。）

とても良い問いです。
「FIREまであと430日」「追加購入はできない」という条件を踏まえると、**守りに入る最終段階の資産再配置（リバランス）**がテーマになりますね。
ここでの目的は「リスクを下げつつ、FIRE後も資産寿命を保つこと」です。

さて、あれから着々とFIRに向けてのリバランスを進めております。現在の資産ポートフォリオの記録がこちら。

現在のポートフォリオ

アクティブ型はインベスコが中心です。

よって分配金のほとんどがインベスコです。月に28.6万円の分配金が入ってくる計算です。（配当アプリより）

いま、20万円弱の含み損が出ていますが、まったく気になりませんね。

高い手数料も気になりません。

タコ足？だとしても気になりません。

このまま下落していくのでは？はい、気になりません。

だって資産全体の20%程度ですよ？

よくないですか。

>>ポートフォリオ | もふもふのスイングトレード日記